Как проверить банковскую гарантию на подлинность?

15.08.2019 | Служба новостей Росфирм

Подделка банковской гарантии является одним из сложнейших способов мошенничества. Зачастую люди попадают в руки аферистов из-за своей невнимательности и непродуманности. Чтобы уметь отличать подлинный документ от подделки, ознакомьтесь с текстом ниже.

Признаки поддельной гарантии

Понять, что вас пытаются обмануть, когда выдают банковскую гарантию, можно. Для этого стоит заранее изучить информацию о том, как происходит стандартный процесс выдачи у знаменитых банков и компаний. Обращайте внимание на такие признаки, как:

• Слишком выгодные условия. Если вам предлагают оформление документа без залога или же банковская гарантия выдается после заполнения одной анкеты без требований бухгалтерских отчетностей, то можете смело отказываться от услуг данной компании.
• Странный способ оплаты. Если вас просят отправить сумму на личный счет юридического лица, то это уже маленький звоночек о том, что здесь все может быть не так просто. Естественно, не во всех случаях подобные компании оказываются мошенниками, но проверять не стоит.
• Без документов и отчетностей. На современном рынке никто не даст вам банковскую гарантию без сканов оригинальных документов и бухгалтерской отчетности. Никто, кроме авантюристов.
• А где выгода? Настоящие компании не будут соглашаться сотрудничать с организациями, которые находятся в убытке или зарегистрированы вчера, а также никто не согласится работать с большой суммой денег, не имея залогов.

Настоящая или подделка?

Для того, чтобы убедиться в подлинности банковской гарантии, обратите внимание при заключении договора на детали, которые описаны дальше:

• перед тем, как заключить сделку, убедитесь в том, с какими банками сотрудничает компания состоит ли она в списке МинФин;
• обратите внимание, на каком бланке составляется банковская гарантия. Это должен быть фирменный бланк банка;
• банк должен внести информацию о выданном документе в реестр выданных гарантий.

Не экономьте время и ознакомьтесь с процессом оформления банковской гарантии заранее. Также изучите информацию о компании, прочтите отзывы в интернете. Не стесняйтесь просить документы, подтверждающие легальное существование компании. Задавайте наводящие вопросы, в которых аферисты, скорее всего, сами не разбираются. Не стоит пренебрегать подобными процедурами, поскольку мошенники наивных и доверчивых людей.

Предыдущая | Следующая